С 30 марта компании смогут законно исключить себя из черного списка банковских клиентов

С 30 марта компании смогут законно исключить себя из черного списка банковских клиентов

Будут действовать новые правила. Теперь компании должны будут пройти два этапа: 

  1. Первый этап - Компания решает с банком вопрос о дальнейшей работе; 

  2. Второй этап - Компания будет решать вопрос с межведомственной комиссией при ЦБ.

Новая редакция закона 115-ФЗ от 30.03.2018 поможет бизнесу обратить на себя внимание банку, где открыт расчетный счёт.

Клиент банка должен обратиться с письменным заявлением о законности сделки и об исключении из «чёрного» списка. 

В этом письме Компания должна подробно расписать характер деятельности компании, также описывается ситуация почему Компания попала в чёрный список и приводит свои доводы о чистоте сделок по расчётному счету. К письму прикладываются документы, подтверждающие чистоту операций. 

Банк 10 дней для ответа компании. Если у банка не будет претензий к компании, то Росфинмониторинг должен исключить из списка.

Если банк примет решение не в сторону компании, то нужно будет подать заявление в межведомственную комиссию ЦБ. Вместе с заявлением подаётся письмо с пояснениями. 

Заявление подаётся по адресу Центробанка или через интернет.

назад